個人財富規劃服務

守護財富，也為下一代預留選擇

財富累積到一定階段，真正需要思考的，往往不只是如何創造更多財富，而是如何讓資產能夠被妥善管理、合理配置，並在不同人生階段與家庭成員之間順利傳承。

每一項資產移轉、贈與、投資與傳承安排，都可能牽動稅務、法律、家族關係與未來的財務安全。

德安從財稅專業出發，依個人與家庭的資產狀況、人生規劃及家族企業發展需求，整合資產配置、稅務規劃、信託及財富傳承等專業，協助客戶建立完整且具長期性的財富管理架構。 

 讓財富不只累積，更能被妥善管理、延續與傳承。

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從財富累積，到家族傳承

資產移轉與稅務規劃

依客戶資產狀況與家庭需求，提供資產移轉、贈與及相關稅務規劃，從整體財務角度評估不同安排的影響，在合法合規的前提下，建立更適切的資產配置方案。

財富傳承規劃

針對家庭成員、資產結構及未來傳承需求，協助規劃財富移轉與分配方式，降低傳承過程中的稅務與管理風險。

信託架構規劃

依客戶希望達成的資產管理、保全與傳承目的，評估不同信託架構的適用性，並分析信託所涉及的相關稅務議題，建立符合個人需求的資產管理機制。

家族企業架構

針對家族企業的長期發展與世代傳承，提供投資架構、控股公司及整體稅務規劃，協助企業建立更具延續性的家族治理與資產架構。

遺產稅規劃與申報

依個人財產狀況及家庭需求，提供遺產稅相關諮詢與申報服務，並協助處理遺產分配、實物抵繳及相關程序。

贈與與資產傳承

針對生前資產移轉與贈與安排，從整體財產及稅務角度進行評估，協助客戶在符合相關法令的前提下，提前做好財富傳承規劃。

稅務爭議與行政救濟
當客戶面臨稅捐稽徵機關調查、補稅或處罰等情形，德安協助釐清交易背景與相關資料，進行專業溝通與說明；如對核定結果有所不服，亦可提供後續行政救濟相關服務。

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財富規劃，需要看見整體

個人財富規劃往往牽涉多項資產與不同人生階段。房地產、金融資產、股權、家族企業與海外資產，都可能涉及不同的稅務與傳承議題。單獨處理其中一項，往往難以看見整體影響。

德安以財務與稅務專業為基礎，從資產、家庭、企業與傳承四個面向進行整合思考，協助客戶在重要決策之前，看清楚不同安排可能產生的長期影響。

資產管理 × 稅務規劃 × 信託安排 × 家族企業 × 財富傳承 

 讓每一項財富安排，都能與人生及家庭的長期目標相互連結。

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提前規劃，讓傳承更從容

財富傳承不是某一個時間點才需要面對的事情。越早釐清資產結構、家庭需求與傳承方向，越有機會在充足的時間與資訊下，做好完整規劃。 

德安陪伴客戶從財富累積、資產管理，到家族企業延續與世代傳承，在人生不同階段提供所需要的專業支持。

今天的規劃，是為明天留下更大的選擇空間。

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德安｜守護每一代的財富價值

財富的真正價值，不只在於擁有多少，更在於能否妥善管理，並按照自己的意願傳承給下一代。德安以專業、經驗與長期陪伴，協助客戶建立更完整的財富管理與傳承架構。 

 創造財富｜管理資產｜守護價值｜傳承未來 

 讓每一代的努力，都能成為下一代穩健前行的基礎。