比特幣 擬納洗錢防制
2018-01-21 22:43聯合報 記者邱金蘭／台北報導
比特幣交易恐成反洗錢漏洞，法務部邀集金管會、中央銀行及經濟部等部會研商，決定全面盤點法規，研議是否將比特幣交易平台納入洗錢防制法規範，須配合執行反洗錢規定。
據了解，央行總裁彭淮南日前寫信給法務部長邱太三，擔心比特幣會否成為未來洗錢防制漏洞。
法務部次長兼行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，法務部已邀請金管會、經濟部、央行等開會研商。會中請相關部會針對三大問題，進行盤點後由法務部彙整，預計下月呈報行政院核示。包括：
第一，對於比特幣的定義，請各單位提供意見；第二，各單位業務管轄範圍內，比特幣交易實務上有無發生問題。第三，全面盤點法規，評估如何納入防制洗錢相關規範。
以洗防法為例，知情官員表示，現行第五條已有彈性空間，明訂有關「其他業務特性或交易型態易為洗錢犯罪利用之事業或從業人員」，可研議是否依此將比特幣納入須依洗防法須辦理申報的對象。
像銀行、銀樓分別是金融業及非金融業的洗錢防制「守門員」，依洗防法規定，「守門員」須確認客戶身分，對於五十萬元以上交易、可疑交易等，都要向法務部調查局申報，對於疑似使用假名、人頭開設帳戶，也應拒絕等。官員說，金融業、非金融業均有「守門員」，但比特幣交易還找不到，若要防制洗錢，誰當「守門員」要先認定。
蔡碧仲表示，目前國內網路上有兩家比特幣交易平台，防制洗錢要有方法，首先要把定義弄清楚，主管機關、法令遵循找出來才有辦法，相關單位意見回來後，法務部彙整後會報行政院。
立委曾銘宗去年底在立法院質詢金管會主委顧立雄時指出，原本比特幣交易在大陸有九成，去年大陸強烈取締後，交易有大量移往到台灣等地現象，台灣已有「BitoEX」與「Maicoin」兩家比特幣交易平台，很多人可能不了解就去投資，要金管會提醒民眾。
金管會隨後也發布新聞稿指出，近來比特幣等虛擬貨幣價格出現大幅波動，坊間出現許多以招攬投資虛擬貨幣的活動，提醒社會大眾應注意投資比特幣等虛擬商品的風險。