因應防制洗錢評鑑 銀行將清查15萬OBU客戶
2017年05月10日 04:10 彭禎伶／台北報導
為因應即將來臨的亞太防制洗錢組織（APG）評鑑，金管會修正法規，要求國內62家銀行的國際金融業務分行（OBU），年底前要全面清查、更新客戶資料，確定法人客戶仍有營運及其最終受益人資料，估計62家銀行共達15萬OBU客戶，年底前必須「摸清客戶家底」。
對於海外客戶，銀行可以透過海外分行、子行，外銀在台分行可透過其國外母行或兄弟分行去實地調查客戶的身分，若當地沒有據點，則可能要派員出差，勢必增加相關核對客戶身分的費用，且若是高風險客戶，資料必須年年更新，對此金管會表示，OBU客戶中有75％是台商，老闆大多人在台灣，會多宣導，請台商配合，以期提高台灣的防制洗錢分數。
銀行局副局長呂蕙容強調，這次只是將OBU客戶身分認證拉到國際標準，OBU依舊保有免稅、外匯進出自由等優勢，會強化對台商等宣導，希望大家配合提高台灣防制洗錢的分數，否則台灣若落入黑名單，全球將無人敢與台灣往來。
金管會修正「國際金融業務分行管理辦法」，參考新加坡及香港的作法，強化對OBU開戶客戶的身分認證，若是境外自然人客戶，以往可憑單一合法入境證件辦理開戶，未來必須雙證件，包括護照以及原居地具有照片的證件；同時銀行必須依照客戶風險程度，取得客戶境外地址，請本人簽署回函、電話訪問或實地查核。
若是法人客戶則必須要有全名、註冊地地址、註冊地的註冊機關核發的證書、公司章程、註冊機關6個月內簽發的存續證明，並要了解客戶業務性質，取得董事及股東名冊，要能分辨其股權結構，並要確認實質受益人，同樣要視客戶風險，要求回函、電訪或實地查核。
現行62家銀行的OBU已有15萬的客戶，在年底前都必須完成重新身分認證及補強相關資料。
(工商時報)