防制洗錢 OSU開戶 身分認證5大強化
2017年07月12日 04:10
魏喬怡、彭禎伶／台北報導
防制洗錢，OBU、OSU、OIU開戶身分認證都得強化。金管會11日修正國際證券業務分公司（OSU）管理辦法，主要有五項修正，主要是強化客戶身分認證，證期局指出，目前我國OSU客戶數已達1,225戶，其中，境內有544戶、境外達681戶，未來開戶要更落實認識客戶。
金管會指出，台灣將於2018年第4季接受亞太防制洗錢組織（APG）第三輪的相互評鑑，金管會參考防制洗錢金融行動工作組織建議，及香港、新加坡在證券業務對境外客戶辦理客戶身分認證的規定，修正OSU的相關規定。先前銀行國際金融業務分行（OBU）已完成相關修訂，這次OSU大多比照銀行局的OBU管理辦法。
證期局表示，此次在強化OSU確認客戶身分程序上，明定OSU應該依據我國洗錢防制相關法令及券商公會注意事項範本等規定辦理確認客戶身分程序，且應納入內部控制及內部稽核項目，此外並規範OSU辦理確認客戶身分程序，所應取得或驗證的文件、資料或資訊。
另外，也明定OSU除了可透過海外子公司、分公司或轉投資關係企業確認客戶身分，特別增加可透過專業人士如律師、會計師或是海外機構（海外子公司、分公司或具轉投資關係的金融機構）協助辦理相關身分認證。
證期局指出，此次也明定OSU辦理新開戶時不得勸誘或或協助境內客戶轉換為非居住者身分開戶，並應建立相關內部控制制度。再者，此次也簡化OSU申報會計師簽證報告及申報財務資訊作業。
證期局表示，鑑於部分修正事項涉及證券商因應調整內部作業程序及系統設定，給予緩衝期至2018年1月1日起施行。
(工商時報)