台灣財稅新聞訊息

新聞分析-拚洗錢防制 當心未利先害

2017年03月08日 04:10 文/朱漢崙
在洗錢防制的高壓籠罩下,未來銀行OBU對銀行不論在獲利或業務上的影響力,已可預見均將受到一定的衝擊,最主要是以往台商客戶習慣透過OBU,在資金調度上輕騎出擊,甚至資金的移轉透過網路,在數分鐘之內即可完成,但未來作業時間恐怕將從幾分鐘,延長至幾日,甚至一周以上。

所以如此,最大的關鍵在於銀行對於KYC、EDD(加強客戶職盡調查)等要求,使得在OBU進行資金調度的客戶,要填寫的表單資料不僅遠甚於以往,交代太過簡單的還會被銀行要求「捲土重來」,重填一次。

這樣的要求將使台商客戶過往利用OBU進行資金調度的彈性,不僅優勢全失,甚至還會產生對往來上下游廠商支付貨款遭延誤的風險。

對此銀行主管也無奈指出,這已經不是單一一家銀行的問題,未來每家銀行的OBU客戶,都會受到這類資金調度上的風險與挑戰,銀行主管也提醒,台商客戶以後在資金調度上:「最後資金不要軋得太緊」。

過去因為在OBU的資金調度,沒有這麼多設限,透過OBU所能進行的資金調度,總能快速、即時,但未來考量到隨時有可能因為EDD,而被「卡關」的可能性,OBU的台商客戶,最好在資金安排及對往來廠商的貨款支付上,要自己拿捏空間以備不時之需。

然而,除了OBU客戶必須順應洗錢防制的時代潮流,進行必要的應變之外,整個金融業,乃至於政府監管單位也必須小心拿捏尺度,特別是必須參考其他國家的作法,以避免相關規定過於嚴格或不符國情,反而過度折損台灣的國際競爭力,未見其利卻先蒙其害。

(工商時報) 

回到列表
top