金管會將嚴格規範OBU開戶
2017-03-06 20:42聯合報 記者孫中英╱即時報導
金管會主委李瑞倉本周三(8日)將赴立法院財委會備詢，並發表業務報告，他在報告中提到，為促進金融業穩健經營與發展，將強化國際金融業務分行 (OBU)確認客戶身分審查程序；金管會將參考新加坡及香港規定，明訂客戶在OBU開戶，須出具更完整的證明文件，「代辦業者出的證明」，將無法過關。
李瑞倉在報告中表示，金管會已參考全球對「客戶身分盡職調查(CDD)」之金融實務，例如新加坡、香港，並已擬訂「國際金融業務分行管理辦法」修正草案，將進一步強化OBU對境外客戶辦理確認客戶身分的審查程序及風險管理之規範，使銀行審慎控管相關風險。
金管會銀行局表示，該修正草案，最快本周四(9日)發布，將針對銀行OBU開戶文件，要求更為完整且具可信度。
銀行局表示，舉例來說，目前許多OBU客戶，都會先在「境外」開公司戶，過去曾出現「代辦公司」出具的證明文件；但因為發生TRF (目標可贖回遠期契約)「一條龍銷售爭議(指客戶自開戶到公司財報，都由代辦公司搞定)」，未來將規定，OBU開戶，須出具經當地主管機關或主管機關指定機構出具的證明文件，同時也會要求銀行不得「勸誘」客戶到境外開戶。